Politica KYC și AML

1. Ce înseamnă "Cunoștințe despre Client"

Cunoștințele despre Client (KYC) este procesul prin care Romstivorex confirmă că un client este o persoană reală și identificabilă, că detaliile furnizate la înregistrare sunt exacte și că metoda de plată utilizată aparține aceleiași persoane. Este o cerință standard pentru orice serviciu care acceptă fondurile clienților și oferă acces la piețe financiare.

KYC nu este o verificare de credit și nu evaluează abilitatea dvs. de tranzacționare. Răspunde la trei întrebări: cine sunteți, unde locuiți și dacă banii pe care îi depuneți ne ajung dintr-un cont în propriul dvs. nume.

2. Ce înseamnă "prevenirea spălării de bani"

Prevenirea spălării de bani (AML) se referă la controalele pe care un serviciu le implementează pentru a preveni utilizarea acestuia pentru a ascunde originea fondurilor criminale, pentru a finanța activități ilegale sau pentru a ocoli sancțiunile și alte restricții financiare. În practică, aceasta înseamnă că trebuie să ne putem identifica clienții, să înțelegem modelul așteptat al activității lor, să păstrăm înregistrări ale verificărilor pe care le-am efectuat și să raportăm activitatea care pare suspectă autorităților competente în conformitate cu regulile care ne sunt aplicabile.

Obligațiile AML sunt deasupra relației noastre comerciale cu dvs. Atunci când o obligație legală intră în conflict cu o instrucțiune a unui client, Romstivorex trebuie să urmeze obligația legală.

3. Documente pe care le acceptăm

Solicităm până la trei categorii de documente. Fișierele trebuie să fie complete, în culoare, nemodificate, perfect lizibile și în perioada lor de valabilitate. Capturi de ecran cu părți decupate sau documente expirate nu pot fi acceptate.

a. Document de identitate

• Pașaport emis de guvern, carte de identitate națională sau permis de conducere.
• Toate patru colțuri vizibile, fotografia clară și liniile de citire automată sau numerele neobturate.
• Numele și data nașterii trebuie să se potrivească cu detaliile introduse în contul dumneavoastră.

b. Dovadă de domiciliu

• O factură recentă de utilități, un extras de cont bancar sau de card, sau un document oficial emis de o autoritate publică.
• Emis recent - de obicei în ultimele câteva luni, așa cum se menționează în zona contului dumneavoastră.
• Trebuie să afișeze numele complet și adresa de rezidență; o cutie poștală nu este suficientă.

c. Dovadă a metodei de plată

• Pentru plăți cu card: o imagine a cardului care afișează numele dumneavoastră, prima și ultima cifră și data expirării. Cifrele rămase și codul de securitate trebuie să fie acoperite.
• Pentru transferuri bancare: un extras sau o confirmare de transfer care afișează numele titularului contului.
• Pentru portofele electronice: o captură de ecran a profilului contului care afișează numele înregistrat și identificatorul contului.

4. Cât durează o verificare

Cele mai multe înregistrări complete sunt revizuite în decurs de câteva ore de lucru până la un număr mic de zile lucrătoare. Revizuirile durează mai mult atunci când un document este neclar, atunci când se solicită dovezi suplimentare, atunci când înregistrarea sosește în afara orelor de lucru, sau atunci când este necesară o verificare îmbunătățită. Termenul de răspuns actual preconizat este afișat în zona contului dvs. alături de starea fiecărui document.

Pragurile de verificare - punctul la care o verificare trebuie finalizată înainte ca o depunere, o retragere sau o creștere a activității să fie procesate - sunt publicate în contul dvs. și pot fi actualizate. Nu aplicăm praguri nedivulgate.

5. De ce o verificare poate fi respingă

• Imaginea este neclară, decupată, obscurată de strălucire sau parțial acoperită.
• Documentul a expirat sau nu este de un tip acceptat pentru țara dvs.
• Numele, data nașterii sau adresa nu corespunde cu detaliile contului dvs.
• Metoda de plată aparține unui terț în loc să aparțină titularului contului.
• Fișierul pare alterat, recompus sau nu este autentic.
• Clarificările solicitate nu au fost furnizate în perioada stabilită.

O respingere nu este o acuzație. În marea majoritate a cazurilor, aceasta înseamnă că este necesar un fișier mai clar sau un document mai recent. Vi se va spune care articol nu a reușit și de ce, și puteți retrimite. Atunci când legea ne împiedică să divulgăm motivul unei decizii, vom spune aceasta.

6. Monitorizarea continuă a tranzacțiilor

Verificarea nu este un eveniment unic. Atâta timp cât contul dvs. este deschis, monitorizăm activitatea pe o bază sensibilă la risc. Monitorizarea poate să ne determine să:

• solicitez un document de identitate sau adresă actualizat atunci când cel anterior expiră;
• întrebați despre sursa fondurilor atunci când o depunere nu se potrivește cu profilul pe care l-ați furnizat;
• aplicați verificări îmbunătățite la tranzacții mai mari sau neobișnuite, sau la activități conectate cu jurisdicții cu risc mai ridicat;
• suspendați o tranzacție, restricționați anumite funcții sau suspendați un cont în timp ce o revizuire este finalizată;
• raportați activitate autoritățile competente atunci când suntem obligați să o facem din punct de vedere legal.

Înregistrările datelor de identificare și ale tranzacțiilor sunt reținute pentru perioada cerută de regulile aplicabile, chiar și după ce un cont este închis.

7. Obligațiile dvs. ca client

• Furnizați informații precise, actuale și complete, și corectați-le prompt atunci când se modifică.
• Utilizați doar documentele dumneavoastră de identitate și doar metodele dumneavoastră de plată. Conturile deschise sau finanțate în numele unei alte persoane sunt interzise.
• Operați un singur cont, dacă nu am convenit altfel în scris.
• Răspundeți la solicitările de clarificare în perioada specificată în solicitare.
• Păstrați credențialele de conectare confidențiale și raportați imediat orice acces neautorizat suspectat.
• Depuneți doar fonduri care sunt în mod legal ale dumneavoastră și pe care vă puteți permite să le puneți în riscul.

Neîndeplinirea acestor obligații poate avea ca rezultat restricții asupra depozitelor, retragerii sau tranzacționării, și în final închiderea contului în conformitate cu Termenii și condițiile noastre.

8. Unde să puneți întrebări

Dacă nu sunteți sigur care document să trimitteți, dacă o trimitere a fost respingă și motivul este neclar, sau dacă doriți să știți ce date personale deținem despre dumneavoastră și de ce, contactați-ne prin pagina de contact sau din secțiunea de asistență a contului dumneavoastră. Vă rugăm să includeți adresa de email înregistrată și descrieți problema; nu atașați documente sensibile la mesaje nesecurizate - utilizați în schimb zona de încărcare din contul dumneavoastră.

Pagini conexe: Licențe și informații de reglementare, Politica de confidențialitate, Termeni și Dezvăluire de riscuri.

Deschideți un cont